银行前高管骗取熟人钱财近千万元，狡辩：是借款不是诈骗，更没有赌博

来源：检察日报

见有人有融资需求，银行元狡有赌尹某摇身一变成为银行负责贷款业务的前高取熟千万高管，可帮助融资上亿元；见有人需要承揽工程，管骗更没他又表示自己可以“介绍工程”……直到被害人回过神来后报警，人钱公安机关迅速将其抓获，财近此时尹某辩称他与被害人的辩借博资金往来是正常的民间借贷。2022年10月27日，诈骗尹某因诈骗被害人房某、银行元狡有赌陈某钱财近一千万元，前高取熟千万经湖北省宜昌市三峡坝区检察院提起公诉，管骗更没法院以诈骗罪判处其有期徒刑十四年，人钱并处罚金5万元，财近责令退赔诈骗所得。辩借博目前，诈骗该案执行程序正在进行中。银行元狡有赌

案发：前高管欺骗熟人钱财供自己享乐

2020年底，房某在一次聚会上经同学介绍认识了尹某，尹某自称是某大型银行武汉分行的业务总监。当得知房某的公司急需资金周转时，尹某提出可以帮房某融资，但同时以急需用钱为由向房某借款90万元。房某一心想筹集资金为公司周转，遂将钱款转账给尹某，并按照要求向尹某提供了融资所需的证明材料，但没想到这些申报资料如石沉大海，融资无果而终。

不久后，尹某又向房某谎称其正帮朋友运作武汉一处商业地产的买卖，该交易若能达成，他可委托朋友将售房款中的2亿元借给房某使用。随后，尹某以此次交易买方出现资金缺口为由让房某先行垫资1500万元促成交易。想着交易完成后自己能得到2亿元资金，房某思索再三后先后20余次向尹某转账940万元。

在接下来的3个月内，房某多次向尹某索要银行贷款凭据、地产交易信息资料，均被尹某以各种理由推脱，此时的房某终于生出疑心，前往银行了解情况时却发现尹某在2021年6月就已经离职，同时得知业务总监岗位属于业务外勤序列，不具备信贷业务管理权或其他管理权。知道自己受骗的房某便报了警。

无独有偶，也是在2020年底，尹某通过原银行下属陈某某联系到其弟陈某，谎称可以帮陈某承接武汉市内一分包工程，因尹某曾经是哥哥的领导且两人平日相处较为融洽，陈某相信了尹某。而尹某以打点关系为由向陈某索要120万元的费用，陈某为得到该工程向尹某转账60万元。在屡次索要相关资料或钱款不得时，陈某前往尹某原任职单位了解情况后发现自己被骗，遂向公安机关报案。在公安机关立案侦查后，尹某向陈某退款30万元。

经查，尹某承诺的地产买卖、分包工程均系其伪造。根据尹某前妻及相关证人证言，尹某沉迷网络赌博，其骗取的钱财均被用于偿还赌债或继续赌博。

狡辩：是借款不是诈骗，更没有赌博

在事实与证据面前，尹某却表现出超出常人的镇定。面对讯问，他声称自己确实在为房某周转资金想办法，但因为客观原因未能实现；至于让房某垫付的费用，则是他们二人间的普通借款，他把940万元中的七八百万元借给了能够帮助房某融资的人，他把此事也告知了房某，只是没有告诉房某具体借给了谁，其余的100多万元确实流进了他自己的腰包。对于其前妻说的赌博输钱一事，他辩称是夫妻间的调侃，他没有赌博。讯问过程中，他不断强调自己年收入百万元，不存在诈骗他人钱财的可能性，面对关键性问题他以“仅想告知律师”为由拒绝回答。

对于诈骗陈某的事实，尹某更是不予认罪，辩称他确实想给陈某介绍工程，但因在联系过程中出现了问题才没有介绍成功，陈某转账的60万元不是“打点费用”，而是他向陈某的借款，当时他要给陈某写欠条，是陈某信任他没让他写。他还辩称已经还款一半，他若有诈骗行为就不会主动还款，希望警方和检察机关能够“还我清白”。

经向尹某原单位、商业地产的所有权方和运营方、分包工程的承建方等调查核实，警方查明尹某提到的商业建筑综合体是他虚构的，能够帮忙融资的朋友也是虚构的，他也没有能力帮助他人承揽到工程，而他诈骗所得的千万元钱款都流向了各地不同的银行账户，这些账户大多数为电信网络诈骗犯罪的相关账户。

结案：犯诈骗罪被判刑14年

收到房某的转账后，尹某就利用不同收款人的银行卡将资金全数转出。经查，尹某将其中的216万元用于偿还个人欠款，将650余万元转至涉嫌网络赌博的“跑分”或其他账户。房某900余万元的亏空无法在第一时间得到弥补，且网络资金流难以捕捉，为此检察机关向管辖地公安机关发函，要求公安机关积极查封尹某的房产、动产等可执行财产。在检察机关和公安机关努力下，最终查封尹某名下房产，经鉴定该房产价值足以赔偿被害人的损失。

最终，法院经审理作出判决，以诈骗罪判处尹某有期徒刑十四年，并处罚金5万元；责令被告人退赔被害人房某940万元，退赔被害人陈某30万元。

(责任编辑：时尚)